Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l’incidence de cette annonce sur les options de placement de leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie souscrit des parts des fonds mentionnés ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada).

À la Sun Life, nous revoyons périodiquement notre offre de fonds de placement en fonction de l’intérêt des Clients et de l’évolution du marché.

Le 24 octobre 2023, nous fermerons le Fonds distinct de croissance mondiale Franklin (le « fonds fermé »). Nous avons décidé de ne plus offrir ce fonds à cause du manque d’intérêt des Clients depuis neuf ans que le fonds est offert sur la plateforme.

Le 24 octobre 2023, nous transférerons l’argent placé dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – au Fonds distinct croissance mondial MFS Sun Life (le « fonds de remplacement »). Le transfert aura lieu automatiquement, à moins que vous nous fournissiez explicitement d’autres directives (voir la section « Vous aurez peut-être des mesures à prendre » ci-dessous).

Le fonds fermé et le fonds de remplacement ont le même style de placement (croissance) et utilisent la même approche (sélection de titres ascendante basée sur les données fondamentales). Les frais de gestion de placements du fonds de remplacement seront identiques à ceux du fonds fermé, ou plus bas.

Il est possible que votre régime n’offre pas le fonds de remplacement à l’heure actuelle. Dans ce cas, nous l’ajouterons à votre gamme de fonds avant le transfert.

Les activités de gouvernance de la Sun Life pour le fonds fermé cesseront à la fermeture du fonds.

Vous aurez peut-être des mesures à prendre

Vous voudrez peut-être transférer l’argent détenu dans le fonds fermé comme suit :

  • à un autre fonds d’actions mondiales de votre gamme de placements;
  • à un autre fonds d’actions mondiales de la plateforme de placements de base qui répond mieux aux besoins de votre régime.

Si vous voulez choisir un autre fonds de remplacement ou faire le transfert avant le 24 octobre 2023, vous devez aviser la Sun Life de votre décision d’ici le 15 septembre 2023.

Si le fonds de remplacement automatique et la date indiqués plus haut vous conviennent, vous n’avez rien à faire.

Incidence du changement sur les participants

Le 24 octobre 2023, nous transférerons automatiquement toutes les sommes placées dans le fonds fermé – et toutes les cotisations futures – au fonds de remplacement. Après le changement, les participants verront dans leur compte une vente correspondant au fonds fermé et une souscription correspondant au fonds de remplacement. Ce changement n’entraînera pas de gain ou de perte en capital imposable pour les participants dont l’argent est placé dans un régime enregistré.

Pour les participants dont l’argent se trouve dans un produit non enregistré, le transfert au fonds de remplacement donnera probablement lieu à un gain ou à une perte en capital. Les participants doivent déclarer les gains en capital pour l’année où le transfert a lieu.

Les participants peuvent transférer leur argent à tout fonds de placement offert par leur régime. Ils peuvent le faire en tout temps avant le transfert automatique du 24 octobre 2023.

À propos du Fonds distinct croissance mondial MFS Sun Life

Gestion d’actifs PMSL inc. est le gestionnaire du fonds de remplacement et la MFS Institutional Advisors, Inc. (MFS) agit comme sous-conseiller. Le fonds de remplacement cherche à obtenir une plus-value du capital en investissant principalement dans des titres de participation de sociétés ayant un potentiel de croissance des bénéfices supérieur à la moyenne. La MFS emploie l’analyse fondamentale pour évaluer le potentiel de croissance, en tenant compte de la situation financière actuelle des sociétés et de la place qu’elles occupent dans le secteur, ainsi que des conditions des marchés et de la conjoncture économique, politique et réglementaire.

Les deux fonds peuvent investir sur les marchés émergents. Le fonds de remplacement (qui détient de 90 à 110 titres) est plus diversifié que le fonds fermé (qui en détient environ 35).

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Communiquez avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Sun Life.